Gestion de patrimoine pour Notaire
Vous conseillez vos clients sur leur patrimoine, mais qui s'occupe du vôtre ? Stratégies adaptées aux spécificités de votre profession.
Le patrimoine des notaires
En tant que notaire, vous êtes expert du droit patrimonial. Pourtant, votre propre situation financière mérite une attention particulière : revenus élevés, fiscalité spécifique, rachat de parts d'étude et préparation de la retraite sont autant de sujets à anticiper.
200 000 €
Revenu moyen annuel (notaire associé)
45 %
TMI fréquente
500 000 €+
Prix moyen d'une étude
Les défis patrimoniaux des notaires
Des problématiques spécifiques qui nécessitent des réponses adaptées
Rachat de parts d'étude
L'acquisition d'une étude notariale représente un investissement majeur, souvent financé par un emprunt important qui impacte votre capacité d'épargne pendant plusieurs années.
Fiscalité sur les revenus élevés
Les notaires associés ont des revenus élevés soumis à une pression fiscale forte. L'optimisation est d'autant plus importante que vous connaissez les outils disponibles.
Préparation de la cession
La revente des parts d'étude à la retraite génère une plus-value importante. Anticiper la fiscalité de cette cession est crucial.
Diversification du patrimoine
Le patrimoine est souvent concentré dans l'étude. Diversifier vers d'autres classes d'actifs réduit le risque et prépare l'après-carrière.
Les solutions adaptées
Des stratégies concrètes pour optimiser votre patrimoine
PER pour défiscaliser
Avec des revenus élevés, le PER permet de réduire fortement l'impôt tout en constituant un capital retraite complémentaire.
Assurance-vie multisupport
Un contrat diversifié (fonds euros + unités de compte) permet de faire fructifier votre trésorerie avec une fiscalité avantageuse après 8 ans.
Investissement immobilier
L'immobilier locatif, en direct ou via SCPI, offre des revenus complémentaires et des avantages fiscaux. Un bon moyen de diversifier hors de l'étude.
Anticiper la transmission
Vous le savez mieux que quiconque : anticiper la transmission permet de réduire les droits de succession et de protéger vos proches.
L'importance d'un accompagnement professionnel
Les informations présentées sur cette page sont à titre pédagogique. Chaque situation patrimoniale est unique et mérite un accompagnement personnalisé. Nous vous recommandons de consulter un conseiller en gestion de patrimoine pour adapter ces stratégies à votre situation personnelle.
Échanger gratuitement avec un expertQuestions fréquentes
Les réponses aux questions patrimoniales des notaires
Le financement passe généralement par un emprunt professionnel. Pendant la phase de remboursement, il est important de maintenir une épargne de précaution et de commencer à diversifier dès que possible via PER et assurance-vie.
La plus-value de cession peut être optimisée en anticipant : étalement de la cession, réinvestissement dans des dispositifs défiscalisants, et utilisation du PER pour lisser la fiscalité de l'année de vente.
La diversification est clé : PER pour la défiscalisation, assurance-vie pour la souplesse, SCPI ou immobilier locatif pour les revenus complémentaires, et ETF pour la croissance long terme.
L'assurance-vie avec clause bénéficiaire adaptée, la donation au dernier vivant et le démembrement de propriété sont les outils les plus efficaces. Un bilan patrimonial permet d'optimiser cette protection.
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Prendre rendez-vous* Les produits financiers mentionnés sur cette page (PER, assurance-vie, ETF, SCPI, etc.) comportent des risques, notamment de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les informations présentées ont un caractère pédagogique et ne constituent pas un conseil en investissement personnalisé.