Questions fréquentes

Au Repère du Patrimoine est une plateforme d'information patrimoniale. Nous proposons des contenus pédagogiques sur le PER, l'assurance-vie, la fiscalité, l'immobilier, les ETF, etc. Notre objectif : vous aider à comprendre vos options avant de décider.

Non. Le Repère du Patrimoine n'est pas un CGP et ne fournit pas de conseil en investissement personnalisé au sens réglementaire. Nous proposons de l'information générale, pas du conseil sur mesure.

Non. Au Repère du Patrimoine, nous ne vendons aucun produit (PER, assurance-vie, SCPI, etc.) et ne touchons aucune commission. Nous sommes totalement libres de tout lien commercial.

Oui, tout est gratuit : les contenus, les simulateurs, l'échange initial avec un expert, le bilan patrimonial et le rendez-vous de restitution. Nous ne vous facturons rien.

Non, jamais. Nous vous présentons des options et vous expliquons leurs avantages et limites. La décision finale vous appartient toujours. Vous êtes libre de suivre, d'adapter ou de ne rien faire du tout.

Absolument. Vous pouvez vous arrêter à n'importe quelle étape : après l'échange initial, après le bilan, ou après la restitution. Aucune obligation de poursuivre, aucune pression.

Le Repère du Patrimoine est en phase de développement. À terme, nous envisageons un modèle freemium : contenus gratuits + abonnement optionnel pour accéder à des outils avancés. Mais jamais de vente de produits financiers.

Non. Aucun frais caché, aucune vente déguisée. Si un jour nous proposons un abonnement payant, ce sera clairement affiché et optionnel.

L'échange initial dure généralement 15 à 30 minutes. C'est un premier contact pour comprendre votre situation et vos questions. Pas de préparation nécessaire de votre part.

Lors de la restitution, l'expert vous présente son analyse de votre situation : points forts, axes d'amélioration, options pertinentes. Il répond à toutes vos questions et vous remet une synthèse claire.

C'est vous qui décidez. Vous pouvez approfondir un sujet, demander des précisions, ou simplement repartir avec les informations. Aucune suite obligatoire, aucune relance commerciale.

Les simulateurs calculent des chiffres sur un aspect isolé. Un expert voit l'ensemble de votre situation : comment vos objectifs interagissent, votre fiscalité globale, votre situation familiale, votre horizon. C'est cette vision à 360° qui fait la différence.

Non. Le Repère du Patrimoine fournit de l'information patrimoniale générale, pas du conseil en investissement personnalisé au sens réglementaire. Nous vous aidons à comprendre vos options, mais nous ne vous disons pas "faites ceci" ou "achetez cela". Si vous avez besoin d'un conseil personnalisé, nous pouvons vous orienter vers un CGP agréé.

Non. L'expert vous explique les différentes options (PER, assurance-vie, ETF, etc.), leurs avantages et limites, mais ne recommande jamais un produit précis ou un établissement particulier.

Oui, vous pouvez échanger autant de fois que nécessaire pour clarifier vos questions. L'objectif est que vous compreniez bien vos options.

Nous ne collectons que les données strictement nécessaires pour vous accompagner (nom, email, informations patrimoniales partagées lors de l'échange). Ces données servent uniquement à personnaliser notre accompagnement. Nous ne les vendons jamais à des tiers et ne les utilisons pas à des fins commerciales.

Non. Nous ne vous enverrons que des informations liées à votre demande ou à nos nouveaux contenus pédagogiques (si vous y consentez). Aucune sollicitation commerciale, aucun partenariat avec des vendeurs de produits.

Oui. Les informations que vous partagez lors du bilan sont confidentielles et protégées. Elles ne sont accessibles qu'à l'expert qui vous accompagne et ne sont jamais communiquées à des tiers.

Actuellement : PER, assurance-vie, fiscalité, immobilier locatif, ETF. Nous ajouterons progressivement d'autres sujets (succession, SCI, crypto, etc.).

Oui, nous mettons à jour nos contenus régulièrement pour refléter les évolutions législatives et fiscales. Si vous constatez une information obsolète, contactez-nous.

Absolument ! Nous sommes à l'écoute de vos besoins. Contactez-nous via le formulaire ou le chatbot pour nous faire part de vos suggestions.